【国内】日本の金融庁が國民銀行在日支店に新規取引停止の制裁、凄すぎる5つの行政処分理由

引用元: http://awabi.2ch.sc/test/read.cgi/news4plus/1409209784/

1: 〈(`・ω・`)〉Ψ ★@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:09:44.77 ID:???.net

金融庁は、本日、國民銀行在日支店に対し、下記のとおり行政処分を行いました。

I.命令の内容
銀行法第47条第2項及び第4項並びに第26条第1項に基づく命令

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1.平成26年9月4日から平成27年1月3日までの間、在日支店における
新規取引業務を停止すること(但し、平成26年9月3日以前の既存の契約(合意を含む)に基づく取引の執行及び既往顧客の借換え、顧客の既存預金口座からの仕向送金及び当該口座への被仕向送金、他の金融機関との資金調達・運用取引並びに当局が個別に承認した行為を除く)。

2.適切かつ健全な業務運営を確保するため、以下の観点から、現行の在日支店の信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営管理・内部管理態勢を見直し、再整備すること。

(1)信用リスク管理及び法令等遵守にかかる経営姿勢及び責任体制の明確化(同行本店との間の権限・責任分掌の明確化を含む)
(2)信用リスク管理機能の再構築・整備(融資審査・管理を適切に実施し、けん制機能を強化するための態勢の抜本的再構築、及び関連する規程の見直しとその着実な履行を含む)
(3)法令等遵守機能の再構築・整備(役職員の法令諸規則及び内部規程に対する
理解と遵守の徹底、及び遵法意識の醸成・向上を含む)
(4)適切かつ健全な業務運営を確保するために行う在日支店の監査方法・頻度等
の見直し

3.上記2.並びに、検査結果通知及び在日支店からの報告に記載された事項に
かかる業務の改善計画を平成26年9月29日までに提出し、直ちに実行すること。

また、当該改善計画について、内部監査部門に加え、外部の中立的な第三者の
専門家を活用するなどにより改善計画の適切性の検証・確保を図るとともに、
その後の改善・定着状況についても検証すること。

4.上記3.の改善計画の実施完了までの間、平成26年10月末を第一回目と し、以後、3ヶ月毎に計画等の進捗・実施及び改善状況をとりまとめ、翌月15
日までに報告すること。 
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/26/ginkou/20140828-1.html


2: 〈(`・ω・`)〉Ψ ★@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:10:00.76 ID:???.net

II.処分の理由

当庁の立入検査(平成25年10月15日及び26年4月25日通知)、並びに、銀行法 第24条第1項及び第48条の規定に基づく在日支店からの報告等によると、以下のとおり、在日支店の信用リスク管理態勢、法令等遵守態勢及び経営管理態勢などに、支店業務の運営・管理にかかる基本的な問題等が認められたこと。

1.一部の歴代東京支店長及び役職員は、支店長専決権限の範囲内に抑えるために同一企業グループの複数の法人に分散した融資や担保査定の根拠資料を偽造し査定価格を水増しして実行した融資などの多数の不適切な融資を自ら組成・実行していたこと。

2.一部の歴代東京支店長及び役職員は、融資先やその代表者と強く疑われる 先より、リベートであるおそれのある資金を受領していたこと。

3.東京支店の窓口業務責任者であった元次長が、顧客から多額の定期預金を 受入れた際、高い金利を適用したことの謝礼として、資金を受領したこと。

4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底であること、等の不十分な対応をとっていたこと。

5.上記のような問題が発生した背景として、以下のように経営管理態勢や内部管理態勢に基本的な問題が認められること。

(1)一部の歴代東京支店長が、法令等遵守意識を欠いており、実効性のある融資審査態勢や法令等遵守態勢を構築せずに業績偏重かつ独断専行の支店経営を行っていたこと。

(2)コンプライアンスオフィサーが本邦法令等に精通しておらず、また、融資審査を行うRM協議会が歴代東京支店長等による不適切な融資等の取組みに対して適切な審査機能を発揮していない等、ミドル部門がけん制機能を発揮していなかったこと。

(3)当行本店の管理部署が、業績に偏重した管理・評価を行い東京支店の不適切な実態を把握しておらず、東京支店長を派遣するに当たり適切な人材の選任を
していない等、実効性ある管理を行っていなかったこと。

6.本店による内部監査については、今般判明した上記一連の問題点について、的確な実態把握に基づく指摘・けん制ができておらず、内部監査の実効性が確保されていないこと。


15: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:17:44.54 ID:7XBG+Y6T.net

>>2
>4.歴代東京支店長は、反社会的勢力との取引防止について、反社データベースが
>不十分であること、顧客との取引に係る事前・事後の反社チェックが不徹底で
>あること、等の不十分な対応をとっていたこと。

マネロンしてたのか


18: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:20:11.97 ID:N9Y/QEyc.net

>>15
マネロン&不正送金のダブルだろうな


23: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:28.97 ID:nwueo5Uh.net

>>15
うん、これ日本の金融庁単体じゃなく韓国の所轄との連動だった気がする。


4: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:12:00.65 ID:1SMQdy/p.net

甘すぎる、アメリカなら罰金100億円コースだな。


5: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:12:40.73 ID:gf8+e04F.net

韓国を無視するだけでは、日本の国益を守ることはできないところまできています。
はっきりと韓国を敵国であることを認識するレベルまで来ました。
放置していてはいけません。
本格的な対韓国政策を考えなければなりません。
韓国は、また円に対して闇為替介入も行い、ひたすら守っています。
制裁と圧力を本格的にかけていく必要があるのです。


6: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:12:50.63 ID:E/cITvs0.net

韓国人の作った銀行は、やっぱり犯罪者のたまり場だったな


8: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:13:45.24 ID:T0MVHL/l.net

韓国デタラメ銀行か。
なにからなにまでデタラメ国だ。


10: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:14:39.88 ID:N9Y/QEyc.net

処分の理由が凄すぎ
業務停止1年コースだろ・・・


11: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:14:50.81 ID:r9VLRhKo.net

永久取引停止処分だろ


17: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:18:10.94 ID:qv+uyKmg.net

泥棒銀行だな


20: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:18.02 ID:pVoOocgi.net

犯罪の温床になってるんだろうね


21: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:21:20.20 ID:PSSEUnzt.net

水増し不正融資か、韓国経済そのものだな


27: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:09.63 ID:DnE+akaC.net

今までこんなので潰れそうになった信金とか
「面倒見てやれ 」 の一言で救われてきたんでしょ


28: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:30.30 ID:nDl0fOS6.net

凄いな
完全に行政監査なめてんだろ


30: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:22:47.93 ID:+zVAQZIU.net

預金没収・貸金は整理回収機構に譲渡したうえで銀行免許取り消しでいいんじゃね?

法人営業部だけで、特定の韓国系法人しか相手にしてなかったんだろ?


31: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:24:15.78 ID:aPp1mVrO.net

前に朝鮮の銀行を救うのに日本人の血税が1兆円以上使われた事を知る人間は少ない


38: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:27:48.81 ID:B1nKuofT.net

産経よ、しっかり報道してやれ


39: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:28:00.37 ID:R/wHagA+.net

>反社会的勢力

ヨシフのお友達のことかな


40: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:28:04.04 ID:EozTmPn7.net

犯罪やるためだけに生まれてきた、て感じだな、朝鮮人。


42: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:29:24.43 ID:ZVEIbGFU.net

何故、競争力が著しく劣る韓国の銀行が日本国内に支店を構えるのか?と不思議に思っていたが
パチンコ、ヤクザ、闇送金を堂々とマネロンする為だったんだな。
てっきり、在日どもの求めに応じて開業したのかとばかり。


44: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:30:22.63 ID:/MJuRX+C.net

これたぶん、かなり前から分かっていたんだろうけど処分に踏み切れ
なかったんだろうね。

今の日韓関係のおかげで遠慮なく韓国にも制裁を加えられるのはいい風潮
ではないか。

しかし、日本の銀行だったら新規取引停止処分でなく間違いなく業務停止処分
になるはずだが、まだまだ遠慮してるという事なのかね。


64: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:37:35.72 ID:teOs/yqX.net

>>44
だろうね。横ヤリもあったと思うよ。
でもこれで終わり、って訳じゃなくて改善されたかのチェックがあるから、それによっては更に厳しい処分もあり得るね。
日韓関係改善とかに向かわなければ…。


48: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:30:50.97 ID:+E0o6vBi.net

韓国が反撃してみずほ銀行を新規取引停止処分にしたら笑える


50: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:31:44.20 ID:7XBG+Y6T.net

>>48
やってくれないかなあw


80: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:47:08.66 ID:BvwjUp/G.net

>>48
世話になってるみずほを裏切るなんてことは日本人的思考ではありえんけどなあ。
でも韓国人ならやるかもな。


88: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:51:32.46 ID:2zKFg9/n.net

>>80
輸出入銀行から金引き上げられたら韓国死ぬんじゃ無いの?


59: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:34:49.80 ID:pBB9OfCo.net

普通に考えれば犯罪組織だよな


日本の銀行と同じ扱いしろよ
即刻倒産だろ、こんなの


63: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:36:34.88 ID:VIa0RolV.net

処分理由すごいな、制裁くらいじゃ済まないレベル。


65: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:38:37.82 ID:vByFluzS.net

要するに、韓国のエリート組が
本国の庶民から吸い上げた金をマネロンして
北に回したりすることで
在日と一緒になってうまい汁吸ってたってこと?

韓国株やウォン操作で一番儲けてるのも
主に北米に移民した韓国系トレーダーだしな~


86: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:50:57.11 ID:ijjNQ1zx.net

>>65
中国からのクスリ関連も絡んでると思うけどねぇ。
薬事法に関する新しい法律が施行されたじゃん。


75: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:43:43.53 ID:ijjNQ1zx.net

というか、これよく読んだら、業務停止処分が妥当なんじゃね?
eGovにメールするか…。


84: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:49:51.35 ID:XG/RHI41.net

4ヶ月間の業務停止か
リベート取って特定の顧客優遇、内部監査機能なし
なんたって役員が業務に関して無知とは恐れ入る
闇サラ金よりヒデーな


92: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:53:36.01 ID:ijjNQ1zx.net

>>84
新規だけな。甘すぎる処分だよ。
普通なら全業務停止。


89: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:51:35.43 ID:GmnxcrfC.net

1月まで新規事業停止とは甘甘だな
不正融資とリベートだろ?
こんな緩い処分で終わらせずに徹底的に金の流れを洗い出せよ


100: <丶`∀´>(´・ω・`)(`ハ´  )さん@\(^o^)/ 2014/08/28(木) 16:57:27.97 ID:bvnxVUVy.net

元々民団専用銀行ってイメージがあったが、不正融資が以前から取沙汰されてたんだよな
韓国じゃ融資を受ければいくらかを銀行の担当者に渡すのが習慣だったみたいだし

その風習が日本でも行われていたらしい
もう一つは「反社会的勢力」のマネーロンダリング疑惑かなあ


104: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2014/08/28(木) 17:03:31.94 ID:UHt9kDbol

大甘な処分だな。
日本で営業する意味がないほど多額な罰金の賦課か
営業禁止を命じるべき。
在日の資金調達を不可能にすべく、金融庁は活動すべきなんだよ。


122: ムギ ◆mugikay1/c @\(^o^)/ 2014/08/28(木) 17:10:52.81 ID:nEulnAbw.net

NHKのニュースでやってたけど、これを機会に他の韓国系銀行にも査察入るみたいね。

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tag : 韓国 企業 金融庁 國民銀行在日支店 行政処分 新規取引停止 犯罪

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